MoneyMoney Banking App

MoneyMoney BankingApp: Tipps & Tricks

Wer hier auf dem Blog oder auch die Tweets & Posts von uns in allerlei Social Networks verfolgt, hat sicher mitbekommen, dass ich mich auf dem Mac für die Nutzung der MoneyMoney Banking App entschieden habe. Diese ist nach meiner Meinung das Schnellste und Zuverlässigste unter den Banking Apps, die derzeit für macOS zu bekommen sind.

Von daher gibt es heute ein paar Anregungen zur Ersteinrichtung der App, nachdem diese auf dem Mac installiert wurde. Beginnen möchte ich damit, dass es überaus erfreulich ist, keine elendig lange Liste an Kategorien vorzufinden, sondern diese erst nach eigenen Bedürfnissen Stück für Stück selbst anlegen zu können.

Das die Einrichtung der Kategorien bereits direkt zu Beginn — ab Erstnutzung der App sinnvoll ist, das dürft ihr mir entweder einfach nur glauben oder anders formuliert: das schafft und ermöglicht sofort mit der ersten Kontobuchung Ordnung und diese ist um so wichtiger, je mehr Konten, Kreditkarten und was auch immer Buchungen enthält, vorhanden sind.

Empfehlungen zum Anlegen von Kategorien in MoneyMoney

Auf Grund eigener Erfahrungen hat sich nachfolgende Vorgehensweise bewährt.

Die Kategorie ‚Sonstige‘ ist als Standard vorhanden und darin landen nach dem Online-Abruf sämtliche Umsätze aller Konten und das ist auch gut so. Warum das so ist — dazu komme ich später.

Also erstes sollten 3 Kategoriegruppen (Umbuchungen, Einnahmen und Ausgaben) angelegt werden, mit den hier als Beispiel empfohlenen Unterkategorien — sofern diese natürlich bei euch auch so vorhanden sind. Ansonsten benennt ihr diese nach euren Vorstellungen.

1. Sonstige
2. Umbuchungen 
   |_ Barabhebungen 
   |_ Echte Umbuchungen 
   |_ Kreditkartenabrechnungen 
   |_ Retouren · Erstattungen
3. Einnahmen 
   |_ Lohn 
   |_ Honorar 
   |_ PayPal 
   |_ Zinsen
4. Ausgaben 
   |_ Arzt · Medikamente 
   |_ Bankgebühren · Zinsen 
   |_ Internet 
      |_ Blog 
      |_ Domain-Kosten 
      |_ iTunes 
   |_ KFZ 
      |_ Garagenmiete 
      |_ Tanken  
      |_ Werkstatt 
   |_ Software · Lizenzen 
   |_ Telefon 
   |_ Urlaub 
   |_ Versicherungen

Das soll es zur besseren Veranschaulichung gewesen sein. Natürlich lässt sich das Ganze jederzeit erweitern und die Kategorien auch untereinander verschieben und das ohne die darin bereits enthaltenen Buchungen verändert werden.

Ein wesentliches Feature, wie ich finde, ist die Möglichkeit, noch im Nachhinein, die bereits angelegten Kategorien einfach per Drag&Drop zu verschieben und die darin enthaltenen Buchungen werden unverändert beibehalten.

Das erleichtert gerade dann die Arbeit, wenn sich mit der Zeit heraus stellt, dass eine andere Anordnung, gerade für Auswertungen, sinnvoller erscheint.

Das soll es zur besseren Veranschaulichung gewesen sein. Natürlich lässt sich das Ganze jederzeit erweitern und die Kategorien auch untereinander verschieben (Drag&Drop) und das ohne die darin bereits enthaltenen Buchungen verändert werden.

Die Punkte 3. und 4. sind sicherlich jedem klar. Je nachdem wie verzweigt das Ganze angelegt wird, umso detaillierter ist eine spätere Auswertung und Anzeige der Gesamtkosten nach Kategorie bzw. Kategoriegruppen möglich.

Problematik Umbuchungen

Macht man sich darüber keinerlei Gedanken und findet eine Lösung und kategorisiert einfach irgendwie darauf los, erhält man recht schnell ein verfälschtes bzw. äußerst ungenaues Ergebnis bei den eigenen Auswertungen der Umsätze. Wer nur ein Konto hat, den betrifft das natürlich nicht.

Lösung zu Umbuchungen in MoneyMoney

Wer hingegen einige Konten zu verwalten hat und dort regelmäßig Beträge hin und her fließen, will diese nicht wirklich als Einnahme und ebenfalls nicht als Ausgabe ausgewertet haben, denn genau das sind diese Buchungen nicht, es sind lediglich reine Umbuchungen.

Und schon wird der oben aufgeführte Punkt 2. Umbuchungen klar, wozu dieser seine Daseinsberechtigung hat.
Dadurch dass diese Umbuchungen außerhalb von 3. und 4. liegen, werden sämtliche darin enthaltene Beträge bei der Auswertung von Einnahmen und Ausgaben nicht beachtet, diese sind darin schlichtweg nicht enthalten und das soll so sein und das ist gut so.

Auswertung der Einnahmen & Ausgaben in MoneyMoney

Beim Klick auf Punkt 3. Einnahmen werden tatsächlich auch nur die wirklichen und echten Einnahmen angezeigt. Beim Klick auf Punkt 4. Ausgaben, werden tatsächlich auch nur die echten Geldabflüsse angezeigt. Somit alles ganz genau so wie wir es haben wollen.

Verbuchen von frisch abgerufenen Umsätzen

MoneyMoney Kategorien

Wie oben bereits angesprochen, landen sämtliche Umsätze beim Online-Abruf zuerst in der Kategorie ‚Sonstige‘.
Dort lässt sich dann ganz einfach mit einem Klick vorn direkt unterhalb des Datums eine Kategorie wählen und schon ist die Buchung aus ‚Sonstige‘ verschwunden.

Mit dieser Vorgehensweise behält man jederzeit den vollen Überblick, welche Buchungen noch nicht der passenden Kategorie zugeordnet sind, indem einfach der Punkt 1. Sonstige gewählt wird.

Natürlich bleibt es jedem selbst überlassen, sich der in MoneyMoney enthalten Filterfunktion zu bedienen und somit diesen Vorgang automatisch ablaufen zu lassen, dass die Buchungen ohne manuelles Zutun der passenden Kategorie zugeordnet werden. Aber ich persönlich ziehe derzeit noch die manuelle Bearbeitung vor.

Backup & Transfer der Daten auf weiteren Mac

MoneyMoney Banking App - Menübefehl

Wer seine Banking-Daten gern auf einem weiteren Mac haben möchte, kann dies recht einfach dadurch bewerkstelligen, dass der vollständige Inhalt des Ordners Macintosh HD ▸ Benutzer ▸ [Benutzername] ▸ Library ▸ Containers ▸ com.moneymoney-app.retail ▸ Data ▸ Library ▸ Application Support ▸ MoneyMoney in den gleichen Ordner auf dem anderen Mac kopiert wird. Den dortigen Inhalt empfohlenerweise zuvor löschen. Erreichbar ist dieser Ordner ebenfalls über den Menübefehl „Hilfe“ › „Zeige Datenbank im Finder“ innerhalb der MoneyMoney App.

Weitere Veröffentlichungen zur MoneyMoney Banking App

Wer Fragen oder weitere Tipps zur Nutzung von MoneyMoney hat, schreibt das gern in die Kommentare. Diese werde ich dann hier oben noch in Form eines Updates mit Nennung des Autors ergänzen.

140 Kommentare

  1. Hallo,
    ich bin erst seit kurzem Anwender von moneymoney. Frage(n):
    Kann ich eine Buchung mit einem Dokument verknüpfen?
    Wie kann ich verhindern, dass eine Buchung mit einer bestimmten Kategorie (z.B.: Vorgemerkte Buchung) überhaupt angezeigt wird?
    Gruß und Danke vorab für die Antwort

    Antworten
    • Eine Buchung mit einem Dokument verknüpfen, funktioniert meines Wissens nicht.
      Deine zweite Frage verstehe ich nicht richtig: Wo soll denn solch eine vorgemerkte derzeit Buchung angezeigt werden?

      Antworten
  2. Hallo,

    ich habe MM seit 1 Monat installiert.
    Frage an die Experten:
    wenn ich ein Konto bei der Bank schliesse, läuft die Aktualisierung auf Fehler.
    Lösche ich das Konto nun auch in MM sind ja alle Umsätze gelöscht. So interpretiere ich die Hinweismeldung.
    D.h. wenn ich einen Jahresvergleich meiner Umsätze machen will, sollte ich das Konto in MM bis zum Ende des nächsten Jahres stehen lassen. Verstehe ich das richtig?
    Oder ich lade die Jahresumsätze auf EXCEL runter und vergleiche dann „von Hand“.
    Gibt es vielleicht noch eine andere Vorgehensweise?

    Liebe Grüße.
    Ahorn

    Antworten
    • Meine Lösung dazu schaut wie folgt aus: Das Konto in den Einstellungen zum Konto auf „aufgelöst“ stellen und dann habe ich einen extra Ordner in der Seiteleiste hinzugefügt, in die ich die aufgelösten Konten verschiebe.

      Bei weiteren Fragen – gerne wieder fragen.

      Antworten
      • Super! Herzlichen Dank für den tollen Tipp. Bereits umgesetzt – funktioniert!

  3. Guten Tag,

    bin seit einigen Tagen Nutzer von MM. Leider kann ich nicht erkennen, ob und wo ich regelmäßige Buchungen – sowohl Eingänge als auch Ausgänge – erfassen kann. Gibt es dafür einen Hinweis?

    Danke im voraus und
    herzliche Grüße

    Antworten
    • Ich gehe mal davon aus, dass du nicht die Daueraufträge/Lastschriften meinst, die du selbst anstößt, sondern solche die andere anstoßen, also Monatsgehalt, monatlicher Gas-Abschlag etc. Derartige regelmäßige (Vor-)Buchungen, die später der eintreffenden Bankbuchung zugeordnet werden, kennt MM leider nicht. Ich habe auch keinen Workaround dafür gefunden. Es wäre ein nützliches Feature, um bereits am Anfang des Monats einen Überblick über den voraussichtlichen Kontoverlauf zu haben. Ich habe dem Entwickler den Vorschlag schon gemacht, aber keine Ahnung, ob das jemals realisiert wird. Trotzdem ist MM für den Mac meiner Meinung nach allererste Wahl. Ein Windows-Programm, wie ich es hauptsächlich noch verwende, auf dem Mac zu pflegen, ist auf die Dauer sehr aufwendig und teuer. Ich überlege deshalb, trotz des geschilderten Mankos vollständig auf MM umzusteigen.

      Antworten
  4. Hallo,
    Überweisungen von einem auf ein anderes Konto betrachte nicht nur ich (auch z.B. Quicken) als Umbuchungen. Wie kann ich, ohne mühselig die betreffenden Einträge der jeweiligen Buchungen zu vergleichen, diese Buchungen prüfen?

    Antworten
    • Das sind ja auch Umbuchungen ;-) aber ich verstehe nicht, was du mit „vergleichen“ meinst bzw. was genau du da machen willst?

      Ich warte hierbei einfach, bis der Betrag auf meinem anderen Konto gutgeschrieben wurde und packe dann die beiden Buchungen in die Kategorie „Umbuchungen“ und erledigt.

      Antworten
  5. Hallo,

    ich hab mehr als 20 Lieferanten,
    wie kann ich mit eine Kategorie “ Lieferant“ kategorisieren?

    Antworten
  6. Hallo MM, wie kann ich veralterte Kontonummern aus der Liste löschen?

    Antworten
  7. Hallo,

    habe die App gerade installiert und stehe schon vor der ersten Hürde: wie lege ich Budgets an? Ich lese, dass das über die Kategorien möglich ist, weiß aber nicht wie.

    Dank vorab und viele Grüße.

    Antworten
    • unter Kategorie rechte maus Einstellungen oder cmd +I

      Antworten
  8. irgendwie bekomm ich es nicht hin eine Kategorie unter eine andere zu schieben oder auf irgendeinem anderen Weg ne Unterkategorie zu erstellen

    Antworten
    • Wäre die Lösung womöglich mit Kategoriengruppen und Kategorien zu arbeiten… ;)

      Antworten
  9. Hallo,
    kann man eine MM-Datenbank mit mehreren Nutzern auf dem selben Mac benutzen? Wir haben gemeinsame Bankkonten, aber getrennte Benutzerkonten im Mac.
    Danke

    Antworten
    • Hallo Stefan, danke für deine Frage.
      Meine Rückfrage beim Entwickler ergab folgende Antwort: „…der Speicherort ist derzeit nicht änderbar. Daher ist der Zugriff auf dieselbe Datenbank von unterschiedlichen macOS-Benutzeraccounts leider nicht möglich.“

      Eine Möglichkeit wäre, den Inhalt des MoneyMoney-Ordners jeweils zu kopieren.
      Diesen erreicht du in MoneyMoney übers Menü Hilfe ›› Zeige Datenbank im Finder.

      Antworten
  10. Hallo Frank,
    interessanter Blog :-)

    ich nutze MoneyMoney jetzt seit etwa 5 Jahren. Ein Problem konnte ich noch nicht lösen:

    Eine schöne Funktion ist ja, dass sich das Programm meine „Kunden“ merkt. Also wenn ich eine Überweisung eingebe, dann sind „Kunden“ bereits mit Bankverbindung hinterlegt. Allerdings habe ich mich im Laufe der Zeit nicht immer an die Syntax dabei gehalten. Es gibt jetzt also bei vielen Kunden die gleiche Bankverbindung mit unterschiedlichen Namen (z.B. Gerhard W. oder W. Gerhard). Das hätte ich gerne mal bereinigt, aber ich komme irgendwie nicht an die sqlite-Datenbank ran. Hast Du da eine Lösung? Leider hab ich auch keine Funktion gefunden, in der der Entwickler diese Stammdaten pflegen lässt.

    Viele Grüße schon mal und bleibt gesund.
    Gerhard

    Antworten
    • Hallo Gerhard, meine Rückfrage beim Entwickler ergab folgende Antwort:

      Die Liste von Vorschlägen zur Auto-Vervollständigung wird automatisch aus den gebuchten Umsätzen und den gesendeten Überweisungen aufgebaut.

      Gerhard könnte stattdessen manuell verwaltete Überweisungsvorlagen verwenden. Dann hat er die volle Kontrolle über die Namen und Kontonummern. Im Hauptfenster gibt es dazu den Punkt »Vorlagen« (vgl. »Wie funktioniert die Adress- und Vorlagenverwaltung?« auf https://moneymoney-app.com/help/).

      Da die Liste wie gesagt automatisch aus dem bestehenden Datenbestand aufgebaut wird, müsste er ansonsten sowohl die alten Umsätze aus der Umsatzliste des Kontos, als auch die alten Überweisungen aus dem Ausgangskorb (Gesendet) löschen. Dann wird der entsprechende Eintrag nicht mehr vorgeschlagen.

      Ich hoffe, es hilft dir weiter. :-)

      Antworten

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